Orsaken är att Forex inte har hanterat riskerna kopplade till Panaxias kontanthantering, enligt FI. Inspektionen skriver att samarbetet mellan Forex och Panaxia "kännetecknas av en total brist på kontroll och uppföljning".
FI:s generaldirektör Martin Andersson säger till TT att Forex i förhållande till Panaxia hade utestående risker på sammanlagt 300 miljoner kronor och att det motsvarar halva kapitalbasen i Forex.
- Forex hade helt enkelt inte koll. Det är inte acceptabelt, säger Martin Andersson.
FI har självklart, säger Andersson, övervägt att återkalla Forex banktillstånd, men ändå stannat vid en varning. Avgörande för det beslutet har varit att Forex har vidtagit en rad åtgärder för att skärpa sina rutiner, bytt ut delar av styrelsen och bytt ut vissa personer i ledande positioner.
"Forex avsaknad av kontroll är särskilt allvarlig med tanke på att banken samtidigt hade ett betydande aktieinnehav i moderbolaget Panaxia AB", skriver inspektionen. Det är första gången som en bank varnas två gånger, enligt FI som anser att detta är "mycket allvarligt".
Enligt inspektionen hanterade Panaxia betydligt större summor kontanter för Forex räkning än vad Forex kände till, på grund av den bristande kontrollen. "Banken fick även flera varningssignaler om att Panaxia hade allvarliga problem i sin kontanthantering vilket borde lett Forex till att vidta åtgärder för att kontrollera och begränsa riskerna för banken", skriver Finansinspektionen.
Forex vd Magnus Cavalli-Björkman säger till TT att förtroendet för banken naturligtvis skadats.
- Men vi gör allt för att leva upp till de regler och krav Finansinspektionen ställer på oss. Och vårt erbjudande till kunderna påverkas inte. Vi har också gång efter annan visat att vi klarat av att reda upp tidigare problem, säger Cavalli-Björkman.
Familjeägda Forex har förlorat sammanlagt ungefär 180 miljoner kronor på grund av Panaxias konkurs. Det motsvarar ungefär en tredjedel av bankens egen kapitalbas.
Magnus Cavalli-Björkman säger att Forex haft bristfällig kontroll och saknat de rutiner som skulle krävts för att undvika situationen. Det faktum att Panaxia släpat efter med betalningarna har inte rapporterats till Forex högsta ledning.
- Vi har förfarit på ett bristfälligt sätt. Vi accepterar det inspektionen säger och kommer inte att överklaga deras beslut, vi böjer oss för det som är sagt.
Bakgrund: Panaxia och Forex Forex Bank var tillsammans med Sparbanken 1826 storägare i värdetransportföretaget Panaxia som försattes i konkurs i september förra året. Bakom konkursen låg en avskrivning på 200 miljoner kronor som bolaget tvingades göra i delårsrapporten för andra kvartalet som en följd bland annat av misstänkta bokföringsbrott av två tidigare chefer i bolaget.
Panaxia var det tredje största värdetransportföretaget i Sverige med en marknadsandel på cirka 20 procent. Företaget hade omkring 400 anställda och en omsättning på nästan 600 miljoner kronor.
Kritiken gäller hur ägarna hanterat riskerna innan och i samband med konkursen där 600 miljoner kronor av Panaxias kunders pengar försvann.