För att arbeta som mäklare måste man vara registrerad hos FMI. De har även i uppdrag att granska och kontrollera mäklare och mäklarföretag. Missköter sig mäklare kan de bli av med registreringen.
David Johansson känner inte till att en mäklare i Norrbotten nu står åtalad för grovt näringspenningtvättsbrott.
– Jag känner inte till något fall av näringspenningtvätt i närtid. Det är ganska ovanligt bland mäklare. Vi har en del ärenden gällande penningtvätt och då brister det ofta i åtaganden man har som verksamhetsutövare, exempelvis avseende kundkännedomsåtgärder.
Han berättar att FMI tittar på redlighet och lämplighet hos mäklare och gör rutinkontroller.
– Men oftast är det vid fällande domar som vi kan agera. Vid allvarliga förseelser kan vi återkalla tillståndet. Vid misstanke kan vi även öppna upp för bevakning av ett ärende och även titta på lämpligheten i övrigt, exempelvis om man har skulder, säger David Johansson.
Begär ni ut förundersökningar?
– Ja. Vi kan ta del av dem och även göra egna utredningar. Vi kan även agera på anmälningar vi får in. Dessutom har vi kontakt med andra myndigheter och vi tar del av rapportering i media. Det kan också leda till att vi öppnar upp tillsynsärenden, säger han.
Mäklaren i Luleå åtalas på 14 punkter för grovt näringspenningtvättsbrott. Hen ska bland annat ha upprättat köpehandlingar för överlåtelser av fastigheter. ”Åtgärderna kan skäligen antas vara vidtagna i penningtvättsyfte för att dölja verkliga ägarförhållanden eller ge skenbar förklaring till egendomsinnehavet”, står det i stämningsansökan.
Mycket av det som framkommer i åtalet har även Norran sett när vi granskat fastighetsaffärerna: Fastigheter köps och säljs med kort intervall, många fastigheter har köpts på kort tid, köp har skett från ett utländskt bolag, värdet har kraftigt överstigit marknadspris och köparna har varit utländska medborgare som inte stadigvarande vistats i Sverige.
Enligt åtalet ska betalningar för husen även ha gjorts av andra än köparna. Det vill säga någon form av bulvanupplägg. Brottsligheten uppges vara systematisk.
Åklagaren yrkar på att mäklaren förutom dessa punkter får näringsförbud i fem. Han yrkar även på att mäklarens företag får betala en miljon kronor i företagsbot.